Что делать, если на карту пришли чужие деньги

Петр Гусятников, юрист из юридической фирмы PG Partners, объяснил, что нужно делать, если на ваш счет поступили деньги от неизвестного человека.

13.10.23, обновили 14.10.23 —> 863 0 Поделиться

Ольга Пихоцкая Руководитель поддержки и эксперт по финансовым продуктам

Образование: Финансы, Донецкий национальный университет экономики и торговли им. М. Туган-Барановского. Опыт работы в Первом Украинском Международном Банке. Ольга имеет сертификат Банка Хоум Кредит по программе «ФинКласс». В 2019 году награждена в категориях «Главный финансовый аналитик» и «Финансист-аутсорсер» Банка России. pihotskaya@brobank.ru Открыть профиль

Не важно, какая сумма была перечислена на карту, в любом случае эти деньги нельзя присваивать.

Если после такого перевода вам позвонили, сообщили об ошибке и попросили вернуть деньги на другой счет (по реквизитам или номеру телефона), то этого делать не следует. Юрист предупреждает, что в таком случае вы можете стать соучастником преступления. Злоумышленники часто используют эту схему несколько раз, чтобы запутать след переводов.

Эксперт советует обратиться в банк и подать заявление на возврат денег на тот счет, с которого был осуществлен перевод, чтобы избежать обвинений в содействии.

Также после получения уведомления об ошибочном переводе важно убедиться, что средства действительно зачислены на счет. Обычно это касается небольших сумм до 3000 рублей. Следует помнить, что мошенники могут использовать IP-телефонию и отправлять SMS-сообщения с номеров, похожих на номера банков.

Как только вы получаете подобное сообщение,

1. Если вы получили сообщение или звонок с просьбой вернуть деньги, сохраните всю переписку и номера телефонов отправителей. Эти данные необходимо передать в банк.
2. Предложите отправителю оставить заявку на возврат переведённых средств через банк, через который производился перевод. Не осуществляйте возврат самостоятельно — важно оформить все документально.

Что делать, если на мою карту поступили деньги от неизвестного отправителя?

Переводы с карты на карту — одна из наиболее часто используемых банковских услуг в России. Ежегодно граждане переводят между собой огромные суммы, и порой ошибочно переводят деньги не по адресу, например, ошибочно указав цифры номера карты или номера телефона получателя, что приводит к зачислению средств на чужой счет. За правильность введенных реквизитов при переводе ответственен отправитель, так как получатель не может повлиять на этот процесс. Тем не менее, получатель не имеет права оставить средства себе молча. Ниже описано, что делать в случае, если на вашу карту поступили деньги от неизвестного отправителя.

Перевод от мошенников

1. Мошенники представляются сотрудниками банка и отправляют SMS-уведомления о зачислении денег на счет. Сообщение может быть смахивающим на официальное, поступающее с того же номера, с которого обычно отправляются уведомления от банка. Для этого мошенники используют фальшивые номера. На самом деле деньги не переводятся случайно, однако вскоре после отправки SMS они связываются с получателем и просят вернуть средства. Суммы, как правило, небольшие — до 1-2 тысяч рублей. Получатель возвращает перевод, не проверив фактическое зачисление средств, на деле же переводит свои собственные деньги. Если вы получаете сообщение о зачислении средств от незнакомого отправителя, особенно если вам звонят и просят вернуть деньги, вам следует войти в мобильное приложение или интернет-банк и удостовериться, что деньги действительно зачислены, рекомендует Дайнеко.
2. Мошенники действительно переводят деньги, связываются с получателем и, угрожая судебными последствиями, требуют вернуть перевод. Вот какие могут быть последствия, если вы поддаетесь на уговоры отправителя:
3. Отправитель оспаривает перевод в банке, и ваш банк может списать ваши собственные средства для возврата. В таких схемах часто используется сторонний счет для возврата, и пер

Чуриков предупреждает, что деньги, полученные без указания отправителя, не следует тратить или рассматривать как свои. Даже если намерения чисты, использование чужих средств может быть расценено как неосновательное обогащение, что подпадает под уголовную ответственность.

Если отправитель не указан

При переводе денег от физического лица в СМС-уведомлении (или в данных перевода в мобильном приложении) указывается информация об отправителе. Однако при переводе от юридического лица такая информация может отсутствовать. В таких случаях следует обратиться в банк и сообщить о случайном зачислении.

Если средства поступили на ваш счет по ошибке, возможно, кто-то оформил займ, указав номер вашей карты. Подача заявления о случайном зачислении средств является дополнительным подтверждением того, что займ не оформлялся. После получения расширенной выписки со счета от банка можно обратиться в МФО с требованием об исключении данных из кредитной истории и подать жалобу в различные государственные органы.

Осторожно, уголовное дело!

Ошибочные переводы могут быть частью схемы отмывания денег, и за ними могут стоять мошенники. Если вам предложили вернуть деньги на другой счет или наличными, не соглашайтесь — это может привести к уголовной ответственности как соучастника.

При возникновении сомнений в искренности человека, отправившего деньги, рекомендуется советовать ему обратиться в банк для отмены платежа. Финансовая организация разберется в ситуации и спишет средства. Главное — не расходовать ошибочно зачисленные деньги, иначе это может повлечь уголовное преследование и обязанность возместить ущерб.

Что делать, если на карту пришли чужие деньги ✔️. Эксперт подсказал, что делать в случае, когда на банковский счет поступил перевод от незнакомца.

Что делать, если на карту пришли чужие деньги

Петр Гусятников, юрист из юридической фирмы PG Partners, объяснил, что нужно делать, если на ваш счет поступили деньги от неизвестного человека.

13.10.23, обновили 14.10.23 —> 863 0 Поделиться

Ольга Пихоцкая Руководитель поддержки и эксперт по финансовым продуктам

Образование: Финансы, Донецкий национальный университет экономики и торговли им. М. Туган-Барановского. Опыт работы в Первом Украинском Международном Банке. Ольга имеет сертификат Банка Хоум Кредит по программе «ФинКласс». В 2019 году награждена в категориях «Главный финансовый аналитик» и «Финансист-аутсорсер» Банка России. pihotskaya@brobank.ru Открыть профиль

Не важно, какая сумма была перечислена на карту, в любом случае эти деньги нельзя присваивать.

Если после такого перевода вам позвонили, сообщили об ошибке и попросили вернуть деньги на другой счет (по реквизитам или номеру телефона), то этого делать не следует. Юрист предупреждает, что в таком случае вы можете стать соучастником преступления. Злоумышленники часто используют эту схему несколько раз, чтобы запутать след переводов.

Эксперт советует обратиться в банк и подать заявление на возврат денег на тот счет, с которого был осуществлен перевод, чтобы избежать обвинений в содействии.

Также после получения уведомления об ошибочном переводе важно убедиться, что средства действительно зачислены на счет. Обычно это касается небольших сумм до 3000 рублей. Следует помнить, что мошенники могут использовать IP-телефонию и отправлять SMS-сообщения с номеров, похожих на номера банков.

Как только вы получаете подобное сообщение,

1. Если вы получили сообщение или звонок с просьбой вернуть деньги, сохраните всю переписку и номера телефонов отправителей. Эти данные необходимо передать в банк.
2. Предложите отправителю оставить заявку на возврат переведённых средств через банк, через который производился перевод. Не осуществляйте возврат самостоятельно — важно оформить все документально.

Что делать, если на мою карту поступили деньги от неизвестного отправителя?

Переводы с карты на карту — одна из наиболее часто используемых банковских услуг в России. Ежегодно граждане переводят между собой огромные суммы, и порой ошибочно переводят деньги не по адресу, например, ошибочно указав цифры номера карты или номера телефона получателя, что приводит к зачислению средств на чужой счет. За правильность введенных реквизитов при переводе ответственен отправитель, так как получатель не может повлиять на этот процесс. Тем не менее, получатель не имеет права оставить средства себе молча. Ниже описано, что делать в случае, если на вашу карту поступили деньги от неизвестного отправителя.

Перевод от мошенников

1. Мошенники представляются сотрудниками банка и отправляют SMS-уведомления о зачислении денег на счет. Сообщение может быть смахивающим на официальное, поступающее с того же номера, с которого обычно отправляются уведомления от банка. Для этого мошенники используют фальшивые номера. На самом деле деньги не переводятся случайно, однако вскоре после отправки SMS они связываются с получателем и просят вернуть средства. Суммы, как правило, небольшие — до 1-2 тысяч рублей. Получатель возвращает перевод, не проверив фактическое зачисление средств, на деле же переводит свои собственные деньги. Если вы получаете сообщение о зачислении средств от незнакомого отправителя, особенно если вам звонят и просят вернуть деньги, вам следует войти в мобильное приложение или интернет-банк и удостовериться, что деньги действительно зачислены, рекомендует Дайнеко.
2. Мошенники действительно переводят деньги, связываются с получателем и, угрожая судебными последствиями, требуют вернуть перевод. Вот какие могут быть последствия, если вы поддаетесь на уговоры отправителя:
3. Отправитель оспаривает перевод в банке, и ваш банк может списать ваши собственные средства для возврата. В таких схемах часто используется сторонний счет для возврата, и пер

Чуриков предупреждает, что деньги, полученные без указания отправителя, не следует тратить или рассматривать как свои. Даже если намерения чисты, использование чужих средств может быть расценено как неосновательное обогащение, что подпадает под уголовную ответственность.

Если отправитель не указан

При переводе денег от физического лица в СМС-уведомлении (или в данных перевода в мобильном приложении) указывается информация об отправителе. Однако при переводе от юридического лица такая информация может отсутствовать. В таких случаях следует обратиться в банк и сообщить о случайном зачислении.

Если средства поступили на ваш счет по ошибке, возможно, кто-то оформил займ, указав номер вашей карты. Подача заявления о случайном зачислении средств является дополнительным подтверждением того, что займ не оформлялся. После получения расширенной выписки со счета от банка можно обратиться в МФО с требованием об исключении данных из кредитной истории и подать жалобу в различные государственные органы.

Осторожно, уголовное дело!

Ошибочные переводы могут быть частью схемы отмывания денег, и за ними могут стоять мошенники. Если вам предложили вернуть деньги на другой счет или наличными, не соглашайтесь — это может привести к уголовной ответственности как соучастника.

При возникновении сомнений в искренности человека, отправившего деньги, рекомендуется советовать ему обратиться в банк для отмены платежа. Финансовая организация разберется в ситуации и спишет средства. Главное — не расходовать ошибочно зачисленные деньги, иначе это может повлечь уголовное преследование и обязанность возместить ущерб.